用心聆听,用心感受
客户说人到中年最难的是照顾好自己的同时还要管好身边一堆人😪···昨晚给客户做方案,思考许久,从他和老婆的年龄,父母岁数,大崽教育金,二胎计划以及他目前的理财配置,未来收入预期去思考家庭备用金+养老金比例考虑,还结合了增值服务、公司品牌等等····在看不见的地方多多精进,要对得起每一位客户的信任😌,虽...
今天一个客户找我咨询养老金和教育金,顺便让我帮他看看,他妈妈早年为他买的一份保单。他说现在40多岁了,保险公司每月都会打一笔钱,虽然不多,但每次都会让他想起妈妈的那份惦记和关心💕。这是一份终身领取的年金险,20年前妈妈用自己不多的积蓄买这份保单时,兴许在想无论将来发生什么,这笔钱能保证我的小孩能吃饱...
其实普通人拼的不只是努力、机遇,更多是规划再优化的能力,尤其是在这3年,多少人一手好牌打得稀烂。理财也是,如果不花心思去计划,真的会很被动。有好几个客户积累千万身家后,而今年现金都不到10万,还不断地垫资出去。现在跟我发愁说,应该早几年把小孩的读书钱给留出来的,这样就不担心了。
和客户聊到孩子的教育,她告诉我最好的父母一定是始于陪伴,陷于教育,终于三观。一个家庭即便是家徒四壁,但只要父母端正,努力善良,那对孩子来说,就是最好的教育。父母越善良,子女将来就越富有,生而为人,多为他人送清风,就是留给子女最大的财富,积善之家必有余庆!
最近手里的基金一直都在跌,今天终于迎来了反弹…看看大师们的收益,近1年取得正收益仅有1位,在美联储不停加息背景下,大师们也在经历“至暗时刻”。把时间拉长,他们之所以能取得超额的收益,是因为他们都坚持长期投资理念,比普通人更有耐心,更坚定。投资本是一场马拉松,要慢慢来,不能急。
9月开学季,咨询教育金的客户好多,哈哈,每个小家庭的期盼都不一样,好有趣的人生百态。有的是爷爷奶奶,省吃俭用想存着给孙子孙女...有的是觉得未来经济不行,怕做生意亏了,先把小孩上学的钱给专门放个地方...还有的为孩子规划出国读书,父母想让孩子出去看看世界...还有的客户更可爱,刚生了小王子🤴,说担心...
到2035年60岁以上的老人将占到1/3,感觉身边很多长辈都老了,那时候爸妈也都70了。现在最大心愿就是好好工作,好好赚钱,给他们,给自己都存够养老金,到时候能牵着他俩去看大好河山。希望爸妈健健康康,一起长长久久走下去[拥抱]。